iDeCo(イデコ)

auのiDeCo/イデコの資料請求方法からお申込みまでのやり方・手順を解説!

auのiDeCo資料請求方法
ちょい丸
ちょい丸
こんにちは、チョイス案内人のちょい丸だよ。今回はauのiDeCo/イデコの資料請求方法から申込み手順までを分かりやすく解説していくよ。
ぷち子
ぷち子
よろしくお願いしまーす♪

auのiDeCoの特徴やメリット・デメリットについては下の記事で分かりやすく解説しているので、参考にしてくださいね。

auのiDeCoメリットとデメリット
auのiDeCo/イデコの特徴やメリット・デメリットを解説!アプリが便利と評判。auのiDeCoの特徴とメリット・デメリットを分かりやすく紹介しています。スマホアプリで資産管理から掛金の割合変更まで一括管理出来て便利。ポイントが貰える。デメリットは信託報酬が少し高めという部分があります。...

auのiDeCoの資料請求はWEBもしくはアプリから可能

auのiDeCoのホームページを見ても・・あれ?資料請求がない?どこ?で最初探せませんでしたが、調べてみるとアプリから資料請求をしてという事が書かれていました(;^ω^)

以前までアプリからのみの資料請求でしたが、現在はWEB上からもスムーズに資料請求が出来るようになっています。

カタログなどの資料請求をするにはWEB上から申込みか、アプリをダウンロードしてから資料請求をするという流れになります。

WEB上からの資料請求は下のauのiDeCoの公式サイトから可能です↓

資料請求から運用開始までの一連の流れ

auのiDeCo申込みの流れ
  1. WEBまたはアプリから資料請求の申込み
  2. 個人型年金加入申込書と説明資料が入ったスターターキットが郵送で送られてくる
  3. 掛金額や運用商品を選んで個人型年金加入申出書に必要事項を記入してその他の必要書類と共に返信用封筒で郵送する
  4. auのiDeCoに届いた書類が国民年金基金連合会へ提出され加入の審査が行われる。→ 無事に審査を通って加入資格があると確認されたら加入となって、指定した銀行口座から毎月引き落とし開始され運用がスタートする
  5. ID・パスワードが郵送されてくるので、アプリにログインして残高の確認などを行うことができる
ぷち子
ぷち子
まずは資料請求をしないといけないって事なのね。WEB上からすぐに申込みはできないの?
ちょい丸
ちょい丸
そうだね。WEB上からそのまま申し込むことはできないからまずは資料請求をして申込みキットを取り寄せないといけないね。
ぷち子
ぷち子
そうなのね。分かったわ!まずは資料請求からやってみるわね。
ちょい丸
ちょい丸
うん。資料請求はもちろん無料だし、説明資料をみてからじっくりと検討した方がいいと思うよ。iDeCoはauだけがやっているわけじゃないから複数の会社の資料を取り寄せて比べるのもありだよ。下にiDeCoの会社貼り付けておくね。

auのiDeCoの資料請求・申込み方法

この項目では資料請求から申込みの流れ・手順を紹介していきます。

資料請求はauのiDeCoの公式サイトもしくはアプリから申込み可能です。

アプリのダウンロード

アプリをまずはダウンロードします。IOS版(iPhone)とandroid版と両方あるので、該当するものをダウンロードしてください。

auの「iDeCo/イデコ」個人型確定拠出年金アプリ
auの「iDeCo/イデコ」個人型確定拠出年金アプリ
開発元:KDDI Asset Management Company, Limited
無料

アプリをインストールして開くと、ザ・au!という感じのオレンジカラーの画面になるので、そのまま「はじめる」をタップして進みます。

アプリのインストール

利用規約を読んだら同意するにチェックをいれて「次へ」をタップ→「まずは節税効果をチェックしてみましょう。」と出てくるのでここもそのまま「次へ」をタップして進みます。

利用規約に同意する

職業を選択して、年収と年齢をまず入力します。そして毎月の掛け金はダイヤルを回して5,000円~シュミレーションをすることができます。例えば年収400万円の企業年金なしの会社員36歳が毎月5,000円を積み立てた場合、積立額の合計が1,440,000円になって節税の合計が216,000円になるという事になります。

節税のシュミレーション

これが自営業の場合だと節税額が432,000円になったりと職業で変わってきます。掛け金をダイヤルで回しながらいろいろとシュミレーションをしてみると楽しいです(笑)

一通りシュミレーションしてみたら、次へをタップして進みましょう!お申込み画面になるので「お申込み」→「新規お申込み」の順にタップしましょう。
※企業型からの変更や他社のiDeCoからの変更申込みはそれぞれの項目をタップして進んでくださいね。

新規申込み

申込み方法は3パターンあります。

  • auのスマホユーザー
  • au以外のスマホユーザーでWow!IDを持っている。もしくは新規でWow!IDを作りたい人
  • Wow!IDを作らずに申込みしたい人
申込み
ぷち子
ぷち子
Wow!IDってな~に?
ちょい丸
ちょい丸
うん、auが運営しているWowma!(ワウマ)という通販サイトがあるんだけど、そのサービスを利用するためのIDのことだよ。楽天市場Amazonをイメージすると分かりやすいかもしれないね。
ぷち子
ぷち子
なるほど。じゃあauユーザーじゃない場合は、特にWow!IDを作らなくて先に進んでもいいって事よね?
ちょい丸
ちょい丸
うん。特に作る必要はないんだけど・・そのままauのiDeCoで申込みをするつもりなら作っていた方がお得になるよ♪
ぷち子
ぷち子
え?そうなの?
ちょい丸
ちょい丸
うん。auのiDeCoはauユーザー以外でも申込み可能で、無料のWow!IDを作って申込みをするだけでWowma!(ワウマ)で使えるWow!スーパーポイントが貰えるんだよ♪auユーザーはさらに優遇されていてWalletポイントが貰えるようになっているよ。
ぷち子
ぷち子
ポイント大好き♪じゃあ無料でWow!ID作れるなら作っておいた方がいいわね。
ちょい丸
ちょい丸
そうだね♪ここでは資料請求だけして後でWow!IDに申し込んでもOKだけど、ID取得は無料だからついでに申し込みをしておくのがおすすめだよ。

という事で、auユーザー以外の方向けにWow!IDの作り方を解説していきます。IDは後からでいいからすぐに資料請求したい!という方は次のWow!IDの項目は飛ばして先に進んでくださいね。

Wow!IDの新規作成方法

先ほどの画面で「Wow!IDでお申し込み」をタップして進むと「Wow!IDログイン」画面になるので、右下の「Wow!ID新規登録」→メールアドレスを入力して「確認メールを送信」をタップしてください。

Wow!ID新規登録

登録したメールアドレス宛に6桁の数字の確認コードが届くので、入力してから「次へ」をタップします。

確認コードの入力

Wow!IDにログインするための8桁位以上の英数字のパスワードを決めて入力、生年月日を入力して性別にチェックを入れます。利用規約を確認したら「利用規約に同意して新規登録」をタップして進みましょう。

パスワードは忘れないようにメモしておきましょう。
個人情報の入力

以上でWow!IDの新規登録は完了です。お疲れ様です。次はいよいよauのiDeCoの資料請求画面になります。「次へ」をタップして進みましょう。

Wow!IDは登録したメールアドレスになってます。
Wow!IDログイン

auのiDeCoの資料請求方法

職業を自営業者・会社員・専業主婦(夫)・公務員から選択して年収を入力して「次へ」をタップ→名前とフリガナ、性別、生年月日を入力して「次へ」をタップで進みます。

※Wow!IDを持っている人は生年月日が自動的に入っています。
お申込み情報入力

次は住所と連絡先の電話番号・メールアドレスの入力をして次に進みましょう。

住所と連絡先

最後に基礎年金番号の10桁の数字を入力して「次へ」→申込み確認画面になるから、内容に間違いがないか確認したら「申し込む」で資料請求は完了になります♪

基礎年金番号
ぷち子
ぷち子
ちょ、ちょっと待って!私自分の基礎年金番号が分からない・・
ちょい丸
ちょい丸
うん。2号被保険者の会社員と公務員の場合は勤務先に確認してね。1号被保険者と3号被保険者は年金手帳などで確認することができるよ。
ぷち子
ぷち子
私はいったい何号なのかしら・・?私はいったい何番目の女なの?
ちょい丸
ちょい丸
ちょ、ちょっと意味が違っている気がする。。何番目の女性なのかは下の表を参考にしてね(笑)

■第1号被保険者
日本国内にお住まいの20歳以上60歳未満の自営業者、農業・漁業者、学生および無職の方とその配偶者の方(厚生年金保険や共済組合等に加入しておらず、第3号被保険者でない方)。

■第2号被保険者
厚生年金保険や共済組合等に加入している会社員や公務員の方。
ただし、65歳以上の老齢基礎年金などを受ける権利を有している方は除きます。

■第3号被保険者
第2号被保険者(※)に扶養されている配偶者の方で、原則として年収が130万円未満の20歳以上60歳未満の方。

ぷち子
ぷち子
なるほど。という事は私は扶養に入っている専業主婦ってことになるから・・3番目の女なのね!キーくやしー!
ちょい丸
ちょい丸
第3被保険者ね(笑)大丈夫!僕の中では1番目だよ♪
ぷち子
ぷち子
・・・ジョークよ。
ちょい丸
ちょい丸
・・・・

さて、、気を取り直して引き続きいきましょう!!

第2号被保険者の場合は勤務先に基礎年金番号を確認してくださいね。

第1号被保険者と第3被保険者の基礎年金番号の調べ方は下の4つの方法があります。

  • 青色の年金手帳
  • 基礎年金番号通知書
  • 国民年金保険料の納付書、領収著
  • 各種通知書(年金額改正通知書、年金振込通知書など)
基礎年金番号の調べ方
ぷち子
ぷち子
納付書や領収書にも基礎年金番号って載っているのね。
ちょい丸
ちょい丸
そうだね。もしどうしても見つからない場合は市役所や年金事務所にいって年金手帳を再交付してもらってね。

無事に申込みが完了したら、デモモードですがアプリが使えるようになります。ここで再度シュミレーションなども可能です。

申込み完了

資料請求は電話でも可能

auのiDeCoは電話でも資料請求を行うことができます。

auのiDeCoカスタマーサービスセンター

携帯電話/一般電話から 0120-120-401(無料)

受付時間:平日 9:00~20:00 土日 9:00~17:00

アプリはとても使いやすくて資産運用の状況確認やプランの確認や変更が簡単にできるのでアプリを利用するのが一番オススメです。
auの「iDeCo/イデコ」個人型確定拠出年金アプリ
auの「iDeCo/イデコ」個人型確定拠出年金アプリ
開発元:KDDI Asset Management Company, Limited
無料

資料請求後の申込みの流れ

資料請求が完了したら以下の写真のような申込書や説明書類が入ったスターターキットが届きます。

申込書や資料が届く提出する為に必要な書類は以下の4種類となっています。

  • 個人型年金加入申出書
  • 預金口座振替依頼書 兼 自動払込利用申込書
  • 確定拠出年金 配分指定書(掛金用)
  • 確認書

個人型年金加入申出書

資料請求した際の情報を元に先に印字されている部分もあるので、内容に間違いないか確認を忘れないようにしてください。

その他の部分は記入ガイドが付いているので、そのガイドを見ながら抜けが無いように記入していきます。

個人型年金加入申出書

預金口座振替依頼書 兼 自動払込利用申込書

引き落とし口座の情報を記入します。ゆうちょ銀行なら右側の緑色の部分を記入、ゆうちょ銀行以外の金融機関の場合は左のオレンジ色の部分を記入します。

金融機関の届出印を忘れずに!
口座振替依頼書

確定拠出年金 配分指定書(掛金用)

掛金の配分を%で5つの商品ごとに合計100%になるように振り分けて記入します。

掛金の配分変更や運用商品の変更などはアプリやWEBサイトでいつでも変更可能です。
掛金の配分指定書

確認書

個人情報の取扱い及びauのiDeCoに関する確認書という書類に目を通してから署名と記入日を書いてください。

確認書

返信用封筒に入れてポストへ投函

4種類の書類が準備できたら、返信用封筒に入れてポストへ投函すればOKです。

切手は貼らなくても大丈夫です。
返信用封筒に入れてポストへ投函
申込み後の流れ
  1. auのiDeCoに届いた書類が国民年金基金連合会へ提出され加入の審査が行われる。→ 無事に審査を通って加入資格があると確認されたら加入となって、指定した銀行口座から毎月引き落とし開始され運用がスタートする
  2. ID・パスワードが郵送されてくるので、アプリにログインして残高の確認などを行うことができる

まとめ

auのiDeCoの資料請求から申込み方法までを解説しました。アプリで手軽に資産管理や掛け金の運用状況などが確認出来るのがとてもいいですね。

auのiDeCoの公式サイトはこちら↓

資料請求以外のアプリの使い方は下の記事で分かりやすく解説しているのでぜひ参考にしてくださいね。

auのiDeCoアプリの使い方
auのiDeCo/イデコのアプリダウンロード方法・使い方や見方を分かりやすく解説!auのiDeCo(イデコ)のアプリダウンロード・インストール方法から使い方や見方を図付きで解説しています。アプリで資産残高の確認、毎月の掛け金の確認、掛金の配分変更、節税シュミレーションなどが出来て使いやすいです。...
auの「iDeCo/イデコ」個人型確定拠出年金アプリ
auの「iDeCo/イデコ」個人型確定拠出年金アプリ
開発元:KDDI Asset Management Company, Limited
無料

追伸

auのiDeCoは月々5,000円から運用することができますが、今の生活費からさらに毎月の積み立て分を作り出すというのはなかなか厳しい方も多いかもしれません。

そこで節約という意味でも、今使っているスマホをまだ格安SIMに乗り換えていないという方は乗り換えがおすすめです。大手キャリアから格安SIMに乗り換えるだけで平均すると5,000円も安くなるので、浮いた5,000円をiDeCoに充当することもできます。

僕も格安スマホを使っていますが、その中でも通信速度が安定して速いauグループのUQモバイルが一番いいかなと思っています。

ただし、格安スマホは月々の料金が安くなるというメリットもありますが、デメリットももちろんあります。くわしくは下の記事に書いているのでぜひ参考にしてくださいね。

格安スマホってどうなの
格安SIMのスマホってどうなの?メリット・デメリットを分かりやすく徹底解説!格安SIMは大手キャリアから回線をレンタルして営業しています。1番のメリットは月額料金が格段に安くなるという点。1番のデメリットは通信速度が遅いという点があります。格段に節約になるので格安スマホへの乗り換えはおすすめです。...

COMMENT

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です